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非法集資迷局:不斷變身難去根 監(jiān)管難點(diǎn)在哪?
趙鷂建議,要完善商事注冊(cè)登記制度,對(duì)金融監(jiān)管部門(mén)發(fā)牌的機(jī)構(gòu)實(shí)行先證后照,即有批籌文件,才能領(lǐng)取正式營(yíng)業(yè)執(zhí)照。同時(shí)還要保護(hù)好已發(fā)牌機(jī)構(gòu)的字號(hào),關(guān)鍵字號(hào)不能被其他非法機(jī)構(gòu)濫用。比如,某支付企業(yè)在北京注冊(cè),但在其它省區(qū),被有些機(jī)構(gòu)加個(gè)省別,就可注冊(cè)成功,辦理工商登記。老百姓分不清楚,結(jié)果就是受騙受害,被侵權(quán)者聲譽(yù)受損。此外,還要加強(qiáng)對(duì)準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)備案、監(jiān)管,對(duì)非金融機(jī)構(gòu)從事類(lèi)金融活動(dòng)加強(qiáng)預(yù)警監(jiān)測(cè)。
政府相關(guān)部門(mén)要主動(dòng)對(duì)涉嫌非法集資的機(jī)構(gòu)加大排查力度,幫投資人擦亮眼睛?!安簧俜欠Y機(jī)構(gòu)都是聘請(qǐng)明星代言,在黃金地段和時(shí)段做廣告,虛張聲勢(shì),讓百姓喪失警惕性?!贝筮B處非辦相關(guān)負(fù)責(zé)人說(shuō),要走在老百姓投資前頭,打掉這些廣告“背書(shū)”。之前的一次排查中,大連處非辦發(fā)現(xiàn)46家企業(yè)在當(dāng)?shù)刂髁鲌?bào)刊上刊登經(jīng)營(yíng)借貸廣告,該辦到工商局調(diào)閱相關(guān)企業(yè)注冊(cè)信息,發(fā)現(xiàn)部分企業(yè)與注冊(cè)名稱(chēng)不符,有的企業(yè)辦公地點(diǎn)和注冊(cè)地點(diǎn)不符,有的企業(yè)超出經(jīng)營(yíng)范圍,發(fā)布了金融借貸廣告,甚至還有企業(yè)根本沒(méi)有工商注冊(cè)信息,最終僅4家有相關(guān)借貸前置審批批文?!斑@些廣告登出去,肯定會(huì)迷惑不少老百姓。”近三年,大連完成了5000余家投資理財(cái)公司公安備案造冊(cè)和動(dòng)態(tài)管理,曝光38家違規(guī)發(fā)布廣告企業(yè)。
——應(yīng)對(duì)非法集資的互聯(lián)網(wǎng)化趨勢(shì),監(jiān)管手段要升級(jí)。
上海正在建立新型金融業(yè)態(tài)監(jiān)測(cè)分析平臺(tái),未來(lái)可以對(duì)一些高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的活動(dòng)提前預(yù)警,及早發(fā)現(xiàn)疑似非法集資的活動(dòng)線索。據(jù)介紹,該監(jiān)測(cè)分析平臺(tái)目前初步歸集了相關(guān)部門(mén)的新型金融業(yè)態(tài)信息,主要包括行業(yè)監(jiān)測(cè)、園區(qū)監(jiān)測(cè)、企業(yè)全息信息查詢(xún)及實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)四個(gè)子平臺(tái),可以多維度掌握風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)。
——加大追繳款項(xiàng)力度,讓受害人維權(quán)不再難。
“一般來(lái)說(shuō),非法集資案的辦案周期長(zhǎng),從公安機(jī)關(guān)立案到法院判決,大約要兩年以上時(shí)間。法院判決前,追繳回來(lái)的資產(chǎn)是不能隨意處置的。但其中往往有不少易損耗資產(chǎn),比如豪華汽車(chē),時(shí)間一長(zhǎng)就會(huì)貶值。實(shí)際上,損失的是老百姓的錢(qián)。”上海市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查總隊(duì)相關(guān)負(fù)責(zé)人說(shuō),前幾年集中爆發(fā)的非法集資案,等法院判決后都會(huì)遇到這個(gè)難題。希望出臺(tái)有關(guān)法律法規(guī),專(zhuān)門(mén)對(duì)非法集資類(lèi)案件涉案資產(chǎn)提前處置作出具有可操作性的規(guī)定,最大限度挽回集資參與人的損失。
大連嘗試讓受害的投資人提前參與資產(chǎn)處置。對(duì)影響范圍大、涉案人員多的案件,大連公開(kāi)招募代表設(shè)立代表委員會(huì),黃林仁就是北方匯銀代表委員會(huì)中的一員。一段時(shí)間以來(lái),黃林仁一直為盤(pán)活追繳回的土地牽線搭橋,想找到新的投資人。
“公司的賬目不全,具體有多少錢(qián)、花了多少錢(qián)都不知道。如果土地沒(méi)人管,東西丟失了,上面樹(shù)木死掉了,租來(lái)的土地因?yàn)榻徊黄鹳Y金被重新分割了,都會(huì)給資產(chǎn)保全帶來(lái)困難。如果項(xiàng)目還在,只要能讓它運(yùn)轉(zhuǎn)起來(lái),就能減少損失。投資人也能依法參與到資產(chǎn)處置過(guò)程中,了解事情進(jìn)展,而不是兩眼一抹黑?!秉S林仁說(shuō)。
——拋棄畸高收益預(yù)期,投資人應(yīng)有理性的投資觀。
“要為投資人提供更多合規(guī)的理財(cái)產(chǎn)品,合理引導(dǎo)投資人理性投資。不少準(zhǔn)金融、類(lèi)金融活動(dòng)片面夸大金融的作用,讓投資人誤以為資金能自我膨脹。金融本質(zhì)上要由實(shí)體經(jīng)濟(jì)支撐,沒(méi)有源頭活水,哪有高收益的投資項(xiàng)目?當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下,投資理財(cái)還是要多選擇有正規(guī)金融牌照的機(jī)構(gòu),理性判斷理財(cái)產(chǎn)品的收益情況,畢竟專(zhuān)業(yè)化的投資能力不是隨便哪家機(jī)構(gòu)都具備的?!鄙虾=鹑诜?wù)辦公室相關(guān)負(fù)責(zé)人說(shuō)。
大連處非辦連續(xù)兩年?duì)款^聯(lián)合各監(jiān)管部門(mén)舉辦“財(cái)富管理精英大賽”,吸引百余家金融機(jī)構(gòu)數(shù)千名理財(cái)師參與,向百姓普及金融基礎(chǔ)知識(shí),幫助樹(shù)立正確的理財(cái)觀,增強(qiáng)投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),避免掉入非法集資陷阱。(記者 歐陽(yáng)潔)
編輯:梁霄
關(guān)鍵詞:非法 集資 監(jiān)管
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