新華社福州5月5日電  題：銀行卡上千元、微信賬號(hào)幾百元、單位銀行賬戶近萬(wàn)元……被買(mǎi)賣(mài)的賬戶去哪兒了？

新華社“新華視點(diǎn)”記者王成

近年來(lái)，金融、公安等部門(mén)不斷加大對(duì)倒賣(mài)銀行卡、支付賬戶等行為的整治力度，但“新華視點(diǎn)”記者近日調(diào)查發(fā)現(xiàn)，此類(lèi)違法交易仍然活躍，銀行卡“四件套”上千元、微信賬號(hào)幾百元、單位銀行賬戶近萬(wàn)元……這些被買(mǎi)賣(mài)的賬戶被犯罪分子用來(lái)實(shí)施網(wǎng)絡(luò)賭博、洗錢(qián)、電信詐騙。

銀行卡、支付賬戶形成地下“黑市”，一套銀行卡能賣(mài)上千元

2018年底，福建安溪警方在查獲一起網(wǎng)絡(luò)賭博案件時(shí)，發(fā)現(xiàn)有人大量使用銀行卡幫助犯罪團(tuán)伙洗錢(qián)。安溪縣公安局合成作戰(zhàn)中心民警黃東宇介紹：“近百萬(wàn)元賭資先后經(jīng)過(guò)五六次大規(guī)模轉(zhuǎn)賬，通過(guò)四五十張銀行卡‘洗白’?！?/p>

記者發(fā)現(xiàn)，網(wǎng)絡(luò)賭博、電信詐騙、洗錢(qián)等犯罪團(tuán)伙除了大量使用個(gè)人銀行卡轉(zhuǎn)移贓款，還頻繁交替使用第三方支付賬戶、單位銀行賬戶。

福州警方近日查辦的一起詐騙案中，詐騙分子利用多個(gè)平臺(tái)騰挪資金：90余萬(wàn)元的詐騙款，由受害方賬戶轉(zhuǎn)入詐騙團(tuán)伙控制的1個(gè)單位銀行賬戶后，被分散轉(zhuǎn)入3個(gè)個(gè)人銀行賬戶，之后又被分成79筆轉(zhuǎn)到17個(gè)支付寶賬戶，再經(jīng)過(guò)多次個(gè)人銀行賬戶之間的流轉(zhuǎn)，最終匯入由31個(gè)銀行賬戶組成的資金池。

犯罪團(tuán)伙手里大量的銀行賬戶從何而來(lái)？

辦案民警介紹，這些個(gè)人銀行賬戶多是進(jìn)城務(wù)工人員、偏遠(yuǎn)地區(qū)人員、無(wú)業(yè)人員、在校大學(xué)生等在銀行開(kāi)卡后出售的。泉州晉江法院審理的一起詐騙案中，有2.3萬(wàn)元詐騙款被轉(zhuǎn)入在校大學(xué)生韓某的一張信用卡。后經(jīng)查實(shí)，同為在校大學(xué)生的胡某此前以每套250元的價(jià)格收購(gòu)韓某4套信用卡“四件套”，其中3張卡多次倒賣(mài)后流入這起詐騙案犯罪團(tuán)伙手中。

泉州市公安局刑偵支隊(duì)一大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)陳宗慶說(shuō)：“現(xiàn)在銀行開(kāi)戶很方便，而單套銀行卡‘黑市’一手價(jià)少則數(shù)百元，多則上千元，吸引了一些貪圖利益的人。此外，有些不法分子以淘寶店刷流水或做生意轉(zhuǎn)賬等為由，忽悠一些群眾出賣(mài)自己的賬戶?！?/p>

記者在網(wǎng)上搜索“長(zhǎng)期收購(gòu)銀行卡”等關(guān)鍵詞，顯示大量QQ號(hào)、微信號(hào)等聯(lián)系方式。多位賣(mài)家稱(chēng)，包含高仿身份證或身份證復(fù)印件、銀行卡號(hào)、網(wǎng)銀U盾、手機(jī)號(hào)碼在內(nèi)的“四件套”單價(jià)近千元，如包含身份證原件約3000元。