打著“扶貧幫困”“行善共富”旗號(hào)，貼著“互聯(lián)網(wǎng)金融”“線上理財(cái)”標(biāo)簽，要求參與者繳納費(fèi)用入會(huì)，再以高額回報(bào)誘惑會(huì)員發(fā)展下線——

慈善光環(huán)掩蓋下的傳銷

汪宇堂　王遠(yuǎn)

近年，“行善慧”進(jìn)入大眾視野。它打著“扶貧幫困”“行善共富”“傳統(tǒng)文化”等旗號(hào)，貼著“互聯(lián)網(wǎng)金融”“線上理財(cái)”等標(biāo)簽，要求參與者繳納費(fèi)用獲得入會(huì)資格，又以高額回報(bào)為誘餌鼓動(dòng)會(huì)員繼續(xù)發(fā)展下線，以發(fā)展下線數(shù)量多少給會(huì)員計(jì)酬或返利。然而，所謂的“扶貧幫困”，實(shí)際是打著行善的旗號(hào)作虛假宣傳，包裝出一個(gè)看上去悲天憫人的“慈善大使”形象。

2017年8月，河南省南陽(yáng)市宛城區(qū)公安機(jī)關(guān)偵辦了一起特大傳銷案。2018年1月17日，宛城區(qū)檢察院以涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪對(duì)該案主犯、“行善慧成員之家”國(guó)學(xué)傳播有限公司(以下簡(jiǎn)稱“行善慧”)法定代表人李金澤提起公訴。3月16日，宛城區(qū)法院開(kāi)庭審理該案。

被騙之后轉(zhuǎn)而騙人

據(jù)辦理該案的檢察官介紹，“行善慧”發(fā)展會(huì)員時(shí)會(huì)以慈善的名義講述一個(gè)“扶貧行善又賺錢”的故事：會(huì)員只要按一定標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行投資，不但能很快收回本金，獲取高額回報(bào)，還可以扶貧行善；多發(fā)展下線，會(huì)員層級(jí)就會(huì)提高，以后還會(huì)源源不斷地獲利。

“慈善事業(yè)是不求回報(bào)的，加入做慈善的組織，怎么可能獲得高額返利呢？”辦案檢察官一針見(jiàn)血地指出了“行善慧”自相矛盾的邏輯。實(shí)際上，李金澤等人編織的“扶貧行善”神話，是一個(gè)通過(guò)拆東墻補(bǔ)西墻來(lái)瞞天過(guò)海的傳銷騙局。

“他們說(shuō)這是扶貧，讓我交3000元，三周之內(nèi)就返3900元給我?！蹦赀^(guò)六旬、僅有小學(xué)文化的魏老漢是南陽(yáng)市宛城區(qū)某鎮(zhèn)一個(gè)普通農(nóng)民。2017年7月中旬，魏老漢受一個(gè)朋友誘導(dǎo)加入“行善慧”，把這幾年靠種田、打工攢下的10200元錢都交了出去。半個(gè)月過(guò)去，他沒(méi)得到一分錢返利，這才發(fā)現(xiàn)自己被騙，趕忙向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案。2017年8月11日，宛城區(qū)檢察院以涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪批準(zhǔn)逮捕犯罪嫌疑人李金澤。到案后，李金澤供述了自己由一個(gè)誤入騙局的受害者轉(zhuǎn)為行騙活動(dòng)組織者的全過(guò)程。

2016年10月，李金澤的人生遇到一個(gè)重要轉(zhuǎn)折。當(dāng)時(shí)，他在宛城區(qū)關(guān)莊鎮(zhèn)開(kāi)著一個(gè)商鋪，一天沒(méi)事時(shí)瀏覽網(wǎng)頁(yè)，無(wú)意中發(fā)現(xiàn)“行善慧”廣東總部旗下有一個(gè)扶貧板塊，專門介紹一些對(duì)殘疾人和弱勢(shì)群體提供幫助的內(nèi)容，并宣稱：“行善慧做了大量扶貧幫困方面的具體工作，為黨和政府減輕了負(fù)擔(dān)，累計(jì)收到公益慈善救助捐款數(shù)千萬(wàn)元，扶貧濟(jì)困數(shù)十萬(wàn)人。會(huì)員入會(huì)資助別人后，二十天內(nèi)也會(huì)獲得收益。”

做慈善還能賺錢？李金澤睜大了雙眼，隱約也有些懷疑“行善慧”的性質(zhì)，但網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)以及他加入的微信群上極具誘惑性的宣傳，打消了他的疑慮。“要成為一名合格的‘善粉’，我認(rèn)為有幾件事是必須做到的。第一，通知里每晚的分享內(nèi)容要聽(tīng)，多學(xué)中國(guó)傳統(tǒng)文化；第二，你可以忘記吃飯睡覺(jué)，但不能忘記要去布施積德……”群里“老師”的話讓李金澤心向往之。

抱著試試看的心理，李金澤在慧尚品商城買了一顆300元的“善種子”，由此在“行善慧”平臺(tái)上注冊(cè)了一個(gè)賬號(hào)，然后為激活賬號(hào)，提交了本人身份證、銀行卡號(hào)供審核。通過(guò)審核的李金澤又在慧尚品商城上購(gòu)買了一枚100元的“善心幣”，這樣才能“排上隊(duì)”。不久，“行善慧”平臺(tái)向李金澤發(fā)來(lái)需要接受捐助人員的信息(姓名、銀行卡號(hào)和電話號(hào)碼)，李金澤核實(shí)了一下，覺(jué)得沒(méi)問(wèn)題，就向?qū)Ψ姐y行卡匯錢3000元，算是“布施”。

過(guò)了半個(gè)月，并無(wú)說(shuō)好的返利，李金澤感覺(jué)自己上當(dāng)了。但他并不在意，反倒覺(jué)得這次經(jīng)歷“挺有意思”。沒(méi)想到這個(gè)時(shí)候，“行善慧”兩名管理人員相繼從廣東、海南打來(lái)電話，核實(shí)他的資助情況。李金澤如實(shí)作答，幾天后，他在“行善慧”注冊(cè)的銀行卡收到錢款3900元。

李金澤又買了一枚“善心幣”，第二次排隊(duì)，向受助人捐款3000元，過(guò)一陣又收到匯款3900元。像這樣，他先后捐款9次，每次都有一點(diǎn)收益。身為商人，李金澤此時(shí)已經(jīng)大概明白了“行善慧”的運(yùn)作機(jī)理。但他想到的不是退出，而是投入其中，發(fā)家致富。

舌燦蓮花搞宣傳

2016年秋，李金澤決定通過(guò)下載運(yùn)行“行善慧”眾扶互生系統(tǒng)(軟件)，以高額回報(bào)引誘參與人變相繳納門檻費(fèi)，再以發(fā)展人員數(shù)量作為返利依據(jù)，引誘參與人發(fā)展他人參加“行善慧”組織，把這一所謂“慈善”事業(yè)做大做強(qiáng)，撈取巨額財(cái)富。

說(shuō)干就干，李金澤與妻子到工商所將自己原來(lái)的“家裝樂(lè)裝飾店”營(yíng)業(yè)執(zhí)照更名為“行善慧會(huì)員之家”國(guó)學(xué)傳播有限公司，打著“國(guó)學(xué)文化傳播服務(wù)和會(huì)務(wù)服務(wù)”的旗號(hào)，通過(guò)了“行善慧”的審核備案，成為“行善慧第九層會(huì)員”，隨即開(kāi)始發(fā)展下線并從中獲利。

為了將自己的“行善慧之家”做得更好，李金澤受上線會(huì)員之邀加入“河南善粉”微信群，然后建立自己的“行善慧之家”微信群。

為吸引更多下線，李金澤使出渾身解數(shù)：策劃公益活動(dòng)，組織慈善捐款，抓住各種機(jī)會(huì)提高自己和“行善慧”的曝光度；去全國(guó)各地考察“貧困鄉(xiāng)村”，收購(gòu)入股瀕臨倒閉的企業(yè)；在各種場(chǎng)合穿著唐裝，面帶微笑大講“雞湯文”……只要看到行善助人方面的美文，李金澤都會(huì)第一時(shí)間把文章轉(zhuǎn)發(fā)到自己建立的微信群，表面上是與群友分享傳統(tǒng)文化、扶貧濟(jì)困理念，實(shí)則打情感牌，引誘熱心公益的群友加入到自己的“慈善”事業(yè)中。

據(jù)李金澤交代，每周一到周五，晚上八點(diǎn)半他都準(zhǔn)時(shí)在微信群中進(jìn)行講話直播，鼓勵(lì)大家做慈善。為提高自己公司的知名度，發(fā)展更多的下線，李金澤還組織“行善慧”成員到龐溝村開(kāi)展“扶貧濟(jì)困活動(dòng)”，向村里的貧困戶派發(fā)米面油，然后再借貧困戶之口向村民宣傳“行善慧”。有時(shí)，李金澤會(huì)直接給貧困戶發(fā)300元錢，等后者幫其做完宣傳，再慫恿他們把這300元錢拿出來(lái)購(gòu)買一顆“善種子”。

掩不住的傳銷本質(zhì)

隨著宣傳力度的不斷加大，村民們口口相傳，紛紛加入“行善慧”成為會(huì)員。

接受檢察官訊問(wèn)時(shí)，李金澤供述：“我講的是，排上隊(duì)捐款后按比例等著返利就行了，但要想獲得更大收益，就必須發(fā)展自己的下線并鼓勵(lì)他們捐款。只有當(dāng)下線會(huì)員捐款達(dá)到6輪，才可以從這些會(huì)員身上獲取獎(jiǎng)勵(lì)收益。”

李金澤等人宣揚(yáng)“扶貧濟(jì)困、互生共富”理念，策劃和組織殘疾人、貧困戶捐款并發(fā)展其加入這一“慈善事業(yè)”，直至案發(fā)，共發(fā)展43人為其直接下線，組織會(huì)員注冊(cè)行善1300余人，涉案捐助金額高達(dá)480余萬(wàn)元，其發(fā)展的下線會(huì)員遍布河南、湖北等多地。

事實(shí)真如李金澤宣傳的那樣嗎？辦案檢察官剖析李金澤的經(jīng)營(yíng)模式，揭穿了“行善慧”的傳銷本質(zhì)。

加入會(huì)員的前提是以每顆300元的價(jià)格購(gòu)買一顆“善種子”，這樣才能激活一個(gè)會(huì)員賬號(hào)。賬戶激活后，可以通過(guò)投入資金和發(fā)展下線獲得靜態(tài)、動(dòng)態(tài)收益。靜態(tài)收益是指會(huì)員按照平臺(tái)指令向“受助人”匯款，稱為“布施”。這一環(huán)節(jié)完成一段時(shí)間后，平臺(tái)會(huì)安排其他會(huì)員向此人匯款，稱為“感恩受助”。會(huì)員可以選擇“特困”“貧困”“小康”“善德”“大德”五個(gè)檔次，“布施”金額從1000元至5000元不等，收益率從5%至20%不等。動(dòng)態(tài)收益則是指會(huì)員發(fā)展下線后，可以拿到下線“布施”金額2%到6%的提成。

按照李金澤的說(shuō)法，“行善慧”系統(tǒng)內(nèi)每個(gè)會(huì)員都能獲取超過(guò)本金的收益，但是該組織并沒(méi)有支撐這種高額收益的實(shí)體產(chǎn)業(yè)和正常的盈利模式，投入的資金沒(méi)有產(chǎn)生增值，那么收益來(lái)自于哪里？

看守所里的李金澤揭曉了答案，“‘行善慧’入會(huì)門檻低、等級(jí)多，最低的門檻是300元。對(duì)殘疾人和農(nóng)村留守老人來(lái)說(shuō)，他們的收入和經(jīng)濟(jì)來(lái)源較少，渴望獲得社會(huì)關(guān)注，也渴望通過(guò)自己有限的能力獲得收入。300元這種低門檻的入門費(fèi)，符合他們的經(jīng)濟(jì)和心理承受能力。我的公司要維持運(yùn)轉(zhuǎn)就是利用會(huì)員這種心理，不斷發(fā)展會(huì)員，用新加入會(huì)員的錢補(bǔ)給老會(huì)員?！?/p>

“都是會(huì)員之間的錢轉(zhuǎn)來(lái)轉(zhuǎn)去，并依靠不斷發(fā)展新會(huì)員注入更多資金來(lái)維持，這不是傳銷又是什么？”辦案檢察官說(shuō)，“李金澤的公司通過(guò)‘行善慧’總部搭建的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，用傳銷等手段吸納資金，系統(tǒng)內(nèi)用來(lái)支付回報(bào)和獎(jiǎng)勵(lì)的是源源不斷補(bǔ)充進(jìn)來(lái)的新會(huì)員的本金。這就是擊鼓傳花的騙局，一旦下線發(fā)展慢了，資金流入量小于支付量，資金鏈就會(huì)斷裂，就會(huì)崩盤。”辦案檢察官告訴記者，接受他人捐助應(yīng)當(dāng)合理合法，而“行善慧”組織的錢都是非法所得，意味著有更多百姓蒙受損失。

另外，行善返利也符合受害者的心理訴求?！靶猩苹邸苯M織以前期的大米、食用油、面粉等生活必需品作為投入，提升群眾的心理滿足感，進(jìn)而蠱惑其加入“行善”行列。承辦檢察官介紹說(shuō)，“他們宣稱所有的錢都用于扶貧和慈善，但實(shí)際上，除了舊人吃新人的資金循環(huán)，公司會(huì)員的大量資金以‘抽頭’‘返利’等方式進(jìn)了李金澤等人的腰包。”

“相關(guān)法律規(guī)定：組織、領(lǐng)導(dǎo)以推銷商品、提供服務(wù)等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)為名，要求參加者以繳納費(fèi)用或者購(gòu)買商品、服務(wù)等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級(jí)，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計(jì)酬或者返利依據(jù)，引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財(cái)物，擾亂經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序的傳銷活動(dòng)，涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)的傳銷活動(dòng)人員在三十人以上且層級(jí)在三級(jí)以上，對(duì)組織者、領(lǐng)導(dǎo)者應(yīng)予立案追訴。從事上述傳銷活動(dòng)，情節(jié)較輕的，處5年以下有期徒刑或者拘役，情節(jié)嚴(yán)重的，處5年以上有期徒刑，并處罰金?！鞭k案檢察官介紹說(shuō)。