ICO造假調(diào)查

寫白皮書網(wǎng)上叫價(jià)3600，可虛構(gòu)海外背景

“英雄鏈”、“影視鏈”等涉嫌宣傳造假或虛構(gòu)團(tuán)隊(duì)成員；網(wǎng)上代寫項(xiàng)目白皮書，哈佛耶魯專家、蘋果谷歌程序員都可以偽造

虛擬貨幣價(jià)格的大漲，使得ICO這門生意再度火熱，也引起了監(jiān)管層的關(guān)注。2月6日，北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)文，提示“虛擬貨幣”、ICO等熱門金融現(xiàn)象背后的風(fēng)險(xiǎn)。北京互金協(xié)會(huì)稱，隨著各國政府加強(qiáng)對(duì)“虛擬貨幣”、ICO、“虛擬數(shù)字資產(chǎn)”交易等領(lǐng)域的監(jiān)管，部分境外機(jī)構(gòu)存在被所在國政府強(qiáng)制取締的風(fēng)險(xiǎn)，部分境外機(jī)構(gòu)因存在明顯的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)已被限制訪問。境內(nèi)金融消費(fèi)者轉(zhuǎn)向境外機(jī)構(gòu)參與的業(yè)務(wù)將面臨確定的風(fēng)險(xiǎn)。

此前的1月26日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)發(fā)文，提示境外ICO與“虛擬貨幣”交易風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)提示稱，由于國際上也普遍缺乏規(guī)范，目前境外的交易平臺(tái)一樣存在系統(tǒng)安全、市場操縱和洗錢等風(fēng)險(xiǎn)隱患。

受監(jiān)管影響，轉(zhuǎn)向地下、海外的ICO交易，出現(xiàn)了新的交易特征。ICO市場原有的“私募輪”替代了之前的“公募”，公開宣傳、路演會(huì)變?yōu)槲⑿湃?、QQ群中的小范圍介紹、聯(lián)系。在項(xiàng)目發(fā)幣后，有的虛擬幣一夜上漲10倍，也有的上線即破發(fā)。

隨著ICO市場帶來的財(cái)富效應(yīng)，從撰寫白皮書，到編寫項(xiàng)目代碼的一條龍服務(wù)已經(jīng)形成。新京報(bào)記者從淘寶上一家做區(qū)塊鏈ICO項(xiàng)目書撰寫的商家處了解到，一套標(biāo)準(zhǔn)的ICO白皮書僅需要3600元。而據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹，編寫一套發(fā)幣的代碼，3萬元以內(nèi)就可以完成。

利益驅(qū)使之下，ICO代投跑路、項(xiàng)目虛假陳述的現(xiàn)象增多。有投資者告訴記者：“買ICO就像賭博，賭贏了就是1倍以上的收益，賭輸了可能要損失90%?！?/p>

投機(jī)項(xiàng)目“花樣百出”，TFBOYS被ICO

早在2017年9月，中國人民銀行等七部委就聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，明確指出，自公告發(fā)布之日起，各類代幣發(fā)行融資活動(dòng)應(yīng)當(dāng)立即停止。經(jīng)歷監(jiān)管風(fēng)暴后的ICO，仍然在“創(chuàng)新”的道路上行進(jìn)，包括衣食住行在內(nèi)的各行各業(yè)幾乎都有ICO項(xiàng)目“承包”，養(yǎng)豬有ICO項(xiàng)目、養(yǎng)雞也有ICO項(xiàng)目。

而更具流量、人氣的娛樂明星，顯然更適合成為ICO投機(jī)者的“優(yōu)質(zhì)”標(biāo)的，TFBOYS近期就被蹭了一把熱點(diǎn)。

2月10日，自稱TFBOYS飯票(TFBC)的ICO項(xiàng)目上線。該項(xiàng)目網(wǎng)站稱，項(xiàng)目由TFBOYS區(qū)塊鏈粉絲后援團(tuán)體創(chuàng)立，是全球首個(gè)基于區(qū)塊鏈技術(shù)的偶像飯圈數(shù)字通證(Token)。

按照項(xiàng)目網(wǎng)站介紹，“TFBC基于以太坊技術(shù)，確保每一張TFBC在互聯(lián)網(wǎng)中永久存在，粉絲持有的記錄也將被永久記載，穿越世紀(jì)不可磨滅?！?/p>

項(xiàng)目總計(jì)將發(fā)行59993157枚代幣，60%留給明星團(tuán)隊(duì)，40%由投資者認(rèn)購。項(xiàng)目官方將認(rèn)購比例定為1個(gè)以太坊可以兌換3000個(gè)TFBC。記者按照2月11日的以太坊幣價(jià)計(jì)算，一枚TFBC的價(jià)格為1.7元，預(yù)計(jì)整個(gè)項(xiàng)目的浮動(dòng)市值將超過1億元。

從事區(qū)塊鏈行業(yè)的程序員李忠(化名)認(rèn)為，“這個(gè)項(xiàng)目就是發(fā)了一種新的代幣，雖然網(wǎng)站稱代幣總量恒定，但基本代碼都看不到，更像是一場騙局?！?/p>

當(dāng)天，TFBOYS團(tuán)體所屬的經(jīng)紀(jì)公司，發(fā)表了澄清聲明。該經(jīng)紀(jì)團(tuán)隊(duì)稱，從未授權(quán)任何組織及個(gè)人發(fā)行所謂“TFBOYS飯票”，文中提到的TFBOYS三位本人天然獲得60%純屬造謠，并懷疑是特定人士盜用TFBOYS組合名義進(jìn)行非法牟利活動(dòng)，保留采取法律措施追究的權(quán)利。

即使如此，依然有不少投資者參與其中，截至2月11日，記者看到項(xiàng)目網(wǎng)站顯示的參與人數(shù)，已有18272人次參與項(xiàng)目認(rèn)購，超過400萬個(gè)TFBC被認(rèn)購，這意味著，該項(xiàng)目的募資金額已經(jīng)超過了700萬元。

記者通過其官網(wǎng)的聯(lián)系方式聯(lián)系項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)，截至發(fā)稿時(shí)，該項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)未回復(fù)記者的采訪請(qǐng)求。

“英雄鏈”疑宣傳造假，“影視鏈”虛構(gòu)團(tuán)隊(duì)成員

除了蹭明星熱度，一些海外ICO項(xiàng)目，在宣傳上，經(jīng)常增加行業(yè)人士、公司為其站臺(tái)，增加人氣，吸引投資者認(rèn)購。

今年1月份的“明星”項(xiàng)目“英雄鏈”，就被質(zhì)疑宣傳造假。

該項(xiàng)目白皮書介紹，HeroChain公有鏈?zhǔn)且粋€(gè)博彩服務(wù)生態(tài)系統(tǒng)，它遵循世界各地的法律法規(guī)，面向全球提供合法的博彩、娛樂底層基本技術(shù)服務(wù)。項(xiàng)目代幣HEC共計(jì)50億枚，并且永不增發(fā)。

英雄鏈宣稱，HAC中國頂級(jí)跑車俱樂部創(chuàng)始人付嵩洋、阿斯頓·馬丁(中國)董事長鄭挺、AG亞游集團(tuán)澳門董事周天元為項(xiàng)目顧問。

1月22日，付嵩洋在個(gè)人微博上表態(tài)稱，與該項(xiàng)目沒有合作關(guān)系。鄭挺也在微博表態(tài)稱，與該項(xiàng)目無關(guān)。

記者從AG亞游官方獲得的“澄清公告”顯示，該公司稱，英雄鏈發(fā)布虛假新聞，強(qiáng)行與AG亞游集團(tuán)進(jìn)行捆綁。對(duì)于這種試圖借助AG亞游在博彩行業(yè)影響力進(jìn)行炒作造勢的行為，AG亞游表示強(qiáng)烈譴責(zé)。

雖然英雄鏈官方工作人員在社區(qū)中稱，與付嵩洋已經(jīng)達(dá)成合作協(xié)議，不過后者在微博上否認(rèn)了這種說法，并表示將采取法律手段維權(quán)。新京報(bào)記者嘗試與“英雄鏈”官方就上述問題進(jìn)行采訪，截至發(fā)稿時(shí)，對(duì)方未有回復(fù)。

除了涉嫌虛假宣傳，ICO白皮書中虛構(gòu)團(tuán)隊(duì)成員，也是ICO造假的常用套路。

“影視鏈”(MDC)白皮書存在團(tuán)隊(duì)成員造假的情況。該項(xiàng)目宣稱，專注于影視領(lǐng)域去中心化區(qū)塊鏈的應(yīng)用，意欲利用區(qū)塊鏈技術(shù)解決內(nèi)容歸屬問題。不過，記者檢索發(fā)現(xiàn)，項(xiàng)目白皮書中團(tuán)隊(duì)開發(fā)工程師之一Eugene Kyselov，其頭像為另一加拿大演員的照片。影視鏈白皮書已經(jīng)被該團(tuán)隊(duì)刪除。

目前，“影視鏈”MDC代幣已被海外交易所下架，停止交易。影視鏈內(nèi)部群公告稱，該項(xiàng)目已退幣。

存在虛構(gòu)項(xiàng)目成員情況的還有“礦世幣”。礦世幣(BMB)號(hào)稱要建立投資基金、高收益率的比特幣理財(cái)平臺(tái)和量化交易，最終達(dá)到礦世幣高市場流通性。

在白皮書成員一欄中，首席社群官為俄羅斯人，并配有一張頭像。檢索該圖像發(fā)現(xiàn)，該照片為美國攝影師哈羅德·桑德所拍攝的俄羅斯傳統(tǒng)人物肖像圖，并在網(wǎng)絡(luò)上公開出售。據(jù)幣世界求證，礦世幣相關(guān)負(fù)責(zé)人解釋稱“人在西伯利亞”、“不經(jīng)常聯(lián)系”，最后稱“掛個(gè)名而已”。

代投費(fèi)5%-10%，圈錢跑路頻發(fā)

2017年9月，監(jiān)管層禁止ICO后，國內(nèi)ICO活動(dòng)轉(zhuǎn)向地下，原有的ICO項(xiàng)目停止，部分ICO項(xiàng)目前往海外發(fā)幣。趙明(化名)是一位幣圈資深玩家，據(jù)他介紹，ICO整治后，國內(nèi)ICO沒有了公開路演，ICO項(xiàng)目開始在ICO微信群、QQ群中傳播。

早期參與虛擬貨幣炒作的人，一部分成為了ICO代投群中最早的一批群主。趙明介紹，最開始這批人會(huì)在群里翻譯海外ICO項(xiàng)目的英文白皮書，并且對(duì)一些項(xiàng)目的真實(shí)性做出初步評(píng)測，后來就逐漸給群里的投資者直接提供投資建議。

2017年12月初，比特幣、以太坊等主流虛擬貨幣大幅上漲，帶動(dòng)了山寨幣行情，新幣翻5倍的火熱行情重現(xiàn)。這使得投資ICO項(xiàng)目成為當(dāng)時(shí)“穩(wěn)賺不賠”獲利巨大的生意。

游走在國內(nèi)監(jiān)管邊緣的ICO項(xiàng)目，開始采取以“私募”代替“公募”的形式，ICO代投群的群主通過向ICO項(xiàng)目爭取私募份額，繼而在微信群、QQ群中向投資者兜售。代投者會(huì)收取代投金額5%-10%作為提成。

代投群中，群主會(huì)主動(dòng)推薦ICO項(xiàng)目，發(fā)出代投鏈接，對(duì)項(xiàng)目感興趣的投資者會(huì)主動(dòng)與群主聯(lián)系。

趙明告訴記者，“這里存在很多貓膩，比如有的代投群主，會(huì)先按規(guī)定投幣，如果這個(gè)代幣開盤大漲，那么他很可能就自己把利潤吞下來，然后向其他玩家謊稱沒有發(fā)幣，原價(jià)退幣；如果跌的話，就正常給其他玩家發(fā)幣，他還能賺提成，不需要承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)?！?/p>

據(jù)投資者反映，暴利面前，一些小的代投方會(huì)以各種理由，不給投資者發(fā)幣，自己獨(dú)吞高額利潤，最后退幣，解散微信代投群。

記者在炒幣社區(qū)檢索發(fā)現(xiàn)，有數(shù)十條代投跑路的消息，受騙者會(huì)在社區(qū)公布騙子的微信號(hào)、QQ號(hào)、錢包地址，提醒其他投資者不要再被騙。

“圈內(nèi)經(jīng)常傳出代投跑路的消息，一些投資者輕信這些騙子能夠獲得私募份額，就輕易打幣，騙子拿到幣后就會(huì)直接斷絕聯(lián)系。由于ICO在國內(nèi)本身就是禁止的，投資者幾乎無法從法律渠道維護(hù)自己的權(quán)益。”趙明表示。

由于ICO項(xiàng)目從募集到發(fā)幣，通常要1到3個(gè)月的時(shí)間，這期間的BTC、ETF差價(jià)也使得代投者可以有套利空間?！耙恍┐笕褐鳎星楹玫那闆r下，一個(gè)月可以獲利上百萬?！壁w明稱。

3600元寫一份ICO白皮書，可虛構(gòu)海外背景

記者在淘寶網(wǎng)檢索發(fā)現(xiàn)，有多家淘寶店鋪稱可以提供撰寫ICO白皮書的服務(wù)。

一位客服人員稱，“撰寫一份ICO白皮書3600元，這是起步價(jià)，根據(jù)最終意向最后協(xié)商?！痹摽头藛T希望記者提供項(xiàng)目的主要思路，其稱：“主要是項(xiàng)目幣交易邏輯、項(xiàng)目幣應(yīng)用場景、盈利模型、公開售賣計(jì)劃這幾塊。”

當(dāng)記者詢問其能否幫忙添加團(tuán)隊(duì)海外背景，希望不被網(wǎng)絡(luò)檢索發(fā)現(xiàn)時(shí)，對(duì)方稱：“可以”。

在另一家店鋪中，記者得到了相同的回復(fù)。客服人員還稱：“哈佛、耶魯、斯坦福、劍橋的專家，或者是蘋果、谷歌的程序員身份，我們都可以偽造，并且保證頭像在網(wǎng)絡(luò)上找不到?！?/p>

在代幣發(fā)行階段，市場上也已出現(xiàn)提供專業(yè)服務(wù)的公司，提供包括代幣發(fā)行、場內(nèi)幣幣交易系統(tǒng)、場外點(diǎn)對(duì)點(diǎn)交易系統(tǒng)、區(qū)塊鏈錢包等多種業(yè)務(wù)的服務(wù)。

記者在一個(gè)QQ群中，聯(lián)系到一家名為“一鳴科技”的外包公司。該公司稱，代幣發(fā)行業(yè)務(wù)目前報(bào)價(jià)在3萬元以內(nèi)。

據(jù)記者了解，目前ICO代幣的發(fā)行門檻較低。2013年年末，以太坊系統(tǒng)誕生，該系統(tǒng)是一款能夠在區(qū)塊鏈上實(shí)現(xiàn)智能合約、開源的底層系統(tǒng)。程序員基于以太坊的底層系統(tǒng)，簡單修改后就可以分離出一種新的ICO幣。

目前，網(wǎng)絡(luò)上已經(jīng)有多種代幣發(fā)行教程。據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹，程序員如果想要擁有一款屬于自己的簡單“代幣”，按照教程自學(xué)兩三個(gè)小時(shí)就可完成。

為何要買“空氣幣”？玩家賭上市暴漲

ICO多數(shù)為“空氣幣”，幾乎成為幣圈的潛規(guī)則，但為何還會(huì)有如此多的投資者甘愿進(jìn)場冒險(xiǎn)？

張?zhí)焓且幻磶耪?，他表示，新幣上交易所后的巨大漲幅，給投資者帶來極大的誘惑。

張?zhí)炫e例稱，以亦來云為例，該項(xiàng)目稱，將通過構(gòu)建區(qū)塊鏈驅(qū)動(dòng)的智能萬維網(wǎng)，實(shí)現(xiàn)大型去中心化應(yīng)用運(yùn)行和數(shù)字內(nèi)容的安全、可信交易，打造開放、共享的亦來云智能經(jīng)濟(jì)生態(tài)。由于受到部分業(yè)內(nèi)資深人士認(rèn)可，該項(xiàng)目在交易所交易后，上漲近5倍，如果與早期私募價(jià)格相比較，亦來云在交易所交易后，價(jià)格一度上漲近30倍。

不過這種情況已經(jīng)出現(xiàn)改變。

張?zhí)旄嬖V記者，“市場太亂了，現(xiàn)在一批投機(jī)者已經(jīng)不滿足在二級(jí)市場收割韭菜，他們現(xiàn)在打算在ICO的時(shí)候就收割中小玩家?！?/p>

“以前有5倍幣、10倍幣，現(xiàn)在一個(gè)新幣上市，有可能一個(gè)小時(shí)就暴跌89%，根本沒有團(tuán)隊(duì)拉高市值再出貨，或者做一做莊，穩(wěn)定幣價(jià)。”張?zhí)旆Q。

以火幣pro為例，記者統(tǒng)計(jì)整理了近期新上線代幣的破發(fā)情況，截至發(fā)稿時(shí)，僅在USDT交易區(qū)，破發(fā)新幣就已經(jīng)有12個(gè)，幣價(jià)腰斬在破發(fā)新幣中較為普遍。

張?zhí)旆Q：“以前大家迷信大平臺(tái)，上了大交易所就感覺幣價(jià)穩(wěn)了，現(xiàn)在完全不是那個(gè)邏輯，不靠譜的幣一周內(nèi)就會(huì)破發(fā)，這樣有些在認(rèn)購時(shí)簽鎖倉協(xié)議的投資者損失慘重。”

新入市的炒幣者王明(化名)告訴記者，他2月份投資了包括ELF、RUff在內(nèi)的多種新發(fā)代幣，由于幣價(jià)持續(xù)大幅下跌，一周時(shí)間內(nèi)，他投入的資金已經(jīng)損失了60%。

半個(gè)月兩次警示海外ICO風(fēng)險(xiǎn)

目前國內(nèi)搞ICO是禁止的。中國科技金融法律研究會(huì)理事、大成律師事務(wù)所合伙人肖颯律師認(rèn)為，根據(jù)2017年9月4日《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，代幣發(fā)行被認(rèn)為是一種“融資”行為，其核心目的是融資主體通過代幣的違規(guī)銷售、流通，向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂“虛擬貨幣”。

肖颯表示，上述法規(guī)認(rèn)為代幣發(fā)行本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動(dòng)。

近期監(jiān)管部門對(duì)海外ICO、地下ICO越加重視。1月26日，互金協(xié)會(huì)發(fā)文警示海外ICO風(fēng)險(xiǎn)。

互金協(xié)會(huì)表示，目前，有關(guān)管理部門對(duì)境內(nèi)ICO行為及“虛擬貨幣”交易場所的清理整治工作已基本完成，其間有部分投資者轉(zhuǎn)向境外開展相關(guān)活動(dòng)。根據(jù)國家相關(guān)管理政策，境內(nèi)投資者的網(wǎng)絡(luò)訪問渠道、支付渠道等可能會(huì)受到影響，投資者將蒙受損失。同時(shí)，由于在國際上也普遍缺乏規(guī)范，目前境外的交易平臺(tái)一樣存在系統(tǒng)安全、市場操縱和洗錢等風(fēng)險(xiǎn)隱患。

在去年9月，央行等七部委對(duì)ICO實(shí)施禁令前，也是互金協(xié)會(huì)提前向投資者警示風(fēng)險(xiǎn)。互金協(xié)會(huì)1月26日的表態(tài)，讓不少從業(yè)人員相信，新的監(jiān)管動(dòng)作或?qū)⑴R近。

2月6日，北京互金協(xié)會(huì)也提示了風(fēng)險(xiǎn)：“虛擬貨幣”平臺(tái)、ICO平臺(tái)將業(yè)務(wù)活動(dòng)轉(zhuǎn)移到中國境外，有部分社交平臺(tái)、非銀行支付機(jī)構(gòu)為這些業(yè)務(wù)提供服務(wù)便利，公開誘導(dǎo)不具備識(shí)別能力的公眾繼續(xù)開展高金融風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，甚至出現(xiàn)演變?yōu)榭缇撤欠Y、跨境洗錢、跨境金融詐騙、跨境傳銷、非法交易、侵犯個(gè)人隱私、操縱市場、非法發(fā)行證券以及非法發(fā)售代幣票券等犯罪行為的傾向。

另一方面，此前“安居”香港的虛擬貨幣交易平臺(tái)，部分ICO項(xiàng)目將面臨監(jiān)管壓力。

2月9日，香港證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證監(jiān)會(huì)告誡投資者防范加密貨幣風(fēng)險(xiǎn)》的公告(簡稱“公告”)。

該公告稱，證監(jiān)會(huì)先后致函七家位于香港或與香港有聯(lián)系的加密貨幣交易所，警告它們不應(yīng)在未領(lǐng)有牌照的情況下買賣屬于“證券”的加密貨幣。證監(jiān)會(huì)亦先后致函七個(gè)ICO發(fā)行人。證監(jiān)會(huì)將會(huì)繼續(xù)密切監(jiān)察ICO活動(dòng)，且不會(huì)姑息任何違反香港證券法例的行為。

國外的炒幣風(fēng)險(xiǎn)也在增加，監(jiān)管已經(jīng)出手。

1月27日，日本最大的加密貨幣交易所之一Coincheck被黑客攻擊，平臺(tái)巨額NEM(新經(jīng)幣)被盜，這批丟失的新經(jīng)幣價(jià)值5億美元。

據(jù)媒體報(bào)道，美國證交會(huì)(SEC)日前表示，已獲得法院指令，查沒了數(shù)字貨幣銀行公司AriseBank所持?jǐn)?shù)字貨幣，這被業(yè)界認(rèn)為是美國聯(lián)邦監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)ICO市場規(guī)模最大的一次介入。此外，歐洲證券和市場管理局(ESMA)公布的監(jiān)管工作議程顯示，2018年的首要任務(wù)之一就是監(jiān)督金融創(chuàng)新的發(fā)展，金融創(chuàng)新包括數(shù)字貨幣和區(qū)塊鏈技術(shù)。

新京報(bào)記者 王全浩