中國(guó)銀行公布2016年業(yè)績(jī) 實(shí)現(xiàn)稅后利潤(rùn)1,841億元

中國(guó)銀行股份有限公司[以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)銀行”,香港聯(lián)交所股份代號(hào):3988,4601(境外優(yōu)先股);上海證券交易所股票代碼:601988,境內(nèi)優(yōu)先股代碼:360002、360010]于3月31日公布2016年業(yè)績(jī)。根據(jù)國(guó)際財(cái)務(wù)報(bào)告準(zhǔn)則,中國(guó)銀行2016年實(shí)現(xiàn)稅后利潤(rùn)1,841億元,同比增長(zhǎng)2.58%。

中國(guó)銀行董事長(zhǎng)田國(guó)立表示,中國(guó)銀行堅(jiān)持“擔(dān)當(dāng)社會(huì)責(zé)任,做最好的銀行”的發(fā)展戰(zhàn)略,在民族復(fù)興進(jìn)程中貢獻(xiàn)力量;發(fā)揮國(guó)際化優(yōu)勢(shì),在全球化進(jìn)程中保持領(lǐng)先地位;緊扣時(shí)代發(fā)展脈搏,在科技變革中提升服務(wù)水平;勇于改革創(chuàng)新,在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中贏得客戶追隨;堅(jiān)守風(fēng)險(xiǎn)底線,在持續(xù)發(fā)展中夯實(shí)基礎(chǔ)。過(guò)去一年,面對(duì)復(fù)雜的經(jīng)營(yíng)環(huán)境,中國(guó)銀行以改革創(chuàng)新的思維應(yīng)對(duì)困難和挑戰(zhàn),加快業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整,完善機(jī)制體制建設(shè),推動(dòng)集團(tuán)實(shí)現(xiàn)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。

具體來(lái)看,中國(guó)銀行2016年經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:

穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、以穩(wěn)促進(jìn),財(cái)務(wù)效益穩(wěn)中有升

2016年,中國(guó)銀行資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)持續(xù)改善,資產(chǎn)總額、負(fù)債總額、本行股東應(yīng)享權(quán)益分別達(dá)到18.15萬(wàn)億元、16.66萬(wàn)億元和1.41萬(wàn)億元,較上年末分別增長(zhǎng)7.93%、7.79%和8.18%。平均總資產(chǎn)回報(bào)率(ROA)1.05%,凈資產(chǎn)收益率(ROE)12.58%,凈息差1.83%,非利息收入占比提高至36.98%。資本基礎(chǔ)進(jìn)一步夯實(shí),核心一級(jí)資本充足率11.37%,資本充足率為14.28%,較上年末分別提高0.27個(gè)百分點(diǎn)和0.22個(gè)百分點(diǎn)。撥備覆蓋率逆市提升,較上年末提高9.52個(gè)百分點(diǎn),達(dá)到162.82%,風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)能力進(jìn)一步增強(qiáng)。

發(fā)揮優(yōu)勢(shì)、深耕藍(lán)海,國(guó)際化業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)新發(fā)展

近年來(lái),中國(guó)銀行緊密配合國(guó)家推進(jìn)新一輪高水平對(duì)外開(kāi)放戰(zhàn)略,深耕海外這片“藍(lán)?！?國(guó)際化業(yè)務(wù)發(fā)展取得新進(jìn)展。截至2016年末,海外機(jī)構(gòu)資產(chǎn)總額達(dá)到7,307億美元,在集團(tuán)資產(chǎn)中的占比達(dá)到26%。實(shí)現(xiàn)稅前利潤(rùn)122億美元,同比增長(zhǎng)39%,貢獻(xiàn)度達(dá)到36%。海外資產(chǎn)占比、利潤(rùn)貢獻(xiàn)度遙遙領(lǐng)先國(guó)內(nèi)同業(yè)。

2016年,中國(guó)銀行加快建設(shè)“一帶一路”金融大動(dòng)脈,積極為國(guó)內(nèi)“走出去”企業(yè)在沿線國(guó)家的并購(gòu)、投資提供信貸支持,截至目前累計(jì)新投放授信近600億美元。目前,海外機(jī)構(gòu)已覆蓋51個(gè)國(guó)家和地區(qū),在“一帶一路”沿線20個(gè)國(guó)家設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。發(fā)揮跨境經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì),先后面向柬埔寨、菲律賓,成功舉辦兩期“一帶一路”國(guó)際金融交流合作研修班。

創(chuàng)新搭建中小企業(yè)跨境發(fā)展大平臺(tái),在全球累計(jì)舉辦28場(chǎng)跨境撮合活動(dòng),吸引國(guó)內(nèi)外2萬(wàn)余家中小企業(yè)參加。在秘魯、菲律賓國(guó)家元首訪華期間,與秘、菲組織專場(chǎng)跨境撮合洽談會(huì),促進(jìn)中秘、中菲經(jīng)貿(mào)合作。

人民幣國(guó)際化業(yè)務(wù)繼續(xù)領(lǐng)跑市場(chǎng),獲得美國(guó)人民幣清算行資格?？缇橙嗣駧徘逅懔?12萬(wàn)億元,結(jié)算量超過(guò)4萬(wàn)億元,繼續(xù)保持全球第一。著力打造全球現(xiàn)金管理業(yè)務(wù),成為多家大型跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)的現(xiàn)金管理主辦行,業(yè)務(wù)輻射亞太、歐洲、美洲地區(qū)。充分發(fā)揮銀團(tuán)貸款優(yōu)勢(shì),在亞太市場(chǎng)以牽頭521億美元銀團(tuán)貸款的成績(jī)排名市場(chǎng)第一,在歐非和美洲銀團(tuán)市場(chǎng)均排名中資銀行首位。

優(yōu)化結(jié)構(gòu)、推動(dòng)轉(zhuǎn)型,服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)取得新進(jìn)展

中國(guó)銀行緊跟國(guó)家戰(zhàn)略,認(rèn)真落實(shí)“去產(chǎn)能、去庫(kù)存、去杠桿、降成本、補(bǔ)短板”五大任務(wù),大力推進(jìn)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革,保持信貸平穩(wěn)適度增長(zhǎng),實(shí)施“有扶有控”的差異化信貸政策。2016年境內(nèi)人民幣貸款新增6,812億元,與上年大致相當(dāng)。加大對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的信貸支持,配合國(guó)家重點(diǎn)戰(zhàn)略實(shí)施,支持“京津冀”協(xié)同發(fā)展項(xiàng)目240個(gè),投放資金948億元。嚴(yán)格限制高污染、高能耗行業(yè)和產(chǎn)能嚴(yán)重過(guò)剩行業(yè)貸款投放,產(chǎn)能嚴(yán)重過(guò)剩行業(yè)貸款余額占比較2015年末下降0.13個(gè)百分點(diǎn)。

大力發(fā)展普惠金融,個(gè)人汽車貸款、教育助學(xué)貸款繼續(xù)保持市場(chǎng)領(lǐng)先地位,小微企業(yè)貸款增速超過(guò)整體貸款。加快發(fā)展村鎮(zhèn)銀行,在全國(guó)共設(shè)立了82家村鎮(zhèn)銀行和77家支行,成為機(jī)構(gòu)數(shù)量最多、業(yè)務(wù)范圍最廣的村鎮(zhèn)銀行,貸款總額185億元,較上年末增長(zhǎng)21%。切實(shí)加強(qiáng)金融扶貧服務(wù),加大對(duì)定點(diǎn)扶貧地區(qū)對(duì)口支持力度,累計(jì)投入幫扶資金7,200多萬(wàn)元,直接幫扶貧困人口超過(guò)2.7萬(wàn)人。

盤活存量、提升效率,業(yè)務(wù)重組成為新亮點(diǎn)

中國(guó)銀行積極運(yùn)用市場(chǎng)機(jī)制推動(dòng)改革,通過(guò)資本市場(chǎng)去杠桿、降成本,為提高資本運(yùn)用效率提供了支撐。成功出售南洋商業(yè)銀行和集友銀行股權(quán),有效減少集團(tuán)業(yè)務(wù)重疊,降低管理成本。中銀航空租賃在香港成功上市,實(shí)現(xiàn)集團(tuán)整體價(jià)值提升和國(guó)有資產(chǎn)保值增值,多元化戰(zhàn)略優(yōu)勢(shì)進(jìn)一步凸顯。積極落實(shí)東盟機(jī)構(gòu)重組,推進(jìn)中銀香港區(qū)域化發(fā)展,集團(tuán)在東南亞地區(qū)的業(yè)務(wù)協(xié)同能力明顯增強(qiáng)。順利完成山東、遼寧地區(qū)的機(jī)構(gòu)調(diào)整工作,有效提升了在環(huán)渤海地區(qū)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

防范風(fēng)險(xiǎn)、化解不良,資產(chǎn)質(zhì)量控制取得新成效

中國(guó)銀行始終把防控金融風(fēng)險(xiǎn)放在更加重要的位置,堅(jiān)持實(shí)質(zhì)重于形式原則,加強(qiáng)各類風(fēng)險(xiǎn)的全面統(tǒng)籌管理,堅(jiān)守風(fēng)險(xiǎn)底線。截至2016年末,集團(tuán)不良貸款余額為1,460.03億元,較上年末增加151.06億元;不良率為1.46%,較上年末上升0.03個(gè)百分點(diǎn),上升幅度低于商業(yè)銀行平均水平。踐行不良資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)理念,充分利用我行國(guó)際化、多元化優(yōu)勢(shì),在依法合規(guī)前提下,綜合采用多種手段化解不良,不良化解再創(chuàng)歷史新高,境內(nèi)機(jī)構(gòu)共化解不良資產(chǎn)1,289億元,同比多化解245億元。同時(shí),堅(jiān)持審慎經(jīng)營(yíng)原則,加大貸款撥備計(jì)提力度,集團(tuán)共計(jì)提貸款減值損失867.95億元,同比增長(zhǎng)55.35%。

中國(guó)銀行行長(zhǎng)陳四清表示,2017年中國(guó)銀行將堅(jiān)持國(guó)際化發(fā)展不動(dòng)搖,堅(jiān)持為人民服務(wù)不動(dòng)搖,堅(jiān)持服務(wù)中小企業(yè)不動(dòng)搖,堅(jiān)持科技創(chuàng)新不動(dòng)搖,堅(jiān)持加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)不動(dòng)搖,堅(jiān)決落實(shí)中央穩(wěn)中求進(jìn)的經(jīng)濟(jì)工作總基調(diào),努力做到資產(chǎn)總量穩(wěn)、結(jié)構(gòu)調(diào)整進(jìn),資產(chǎn)業(yè)務(wù)穩(wěn)、負(fù)債業(yè)務(wù)進(jìn),境內(nèi)業(yè)務(wù)穩(wěn)、境外業(yè)務(wù)進(jìn),利息收入穩(wěn)、非息收入進(jìn),服務(wù)基礎(chǔ)穩(wěn)、服務(wù)質(zhì)量進(jìn),資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)、化解措施進(jìn),在符合境內(nèi)外監(jiān)管規(guī)定和政策的前提下,進(jìn)一步打通境內(nèi)境外市場(chǎng)、表內(nèi)表外業(yè)務(wù)、線上線下服務(wù),推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。