新華網(wǎng)北京4月1日電(朱軍平)3月31日晚,浦發(fā)銀行(600000)發(fā)布2016年年度報(bào)告。2016年,浦發(fā)銀行圍繞全面提升綜合化金融服務(wù)能力、打造高績(jī)效全能型銀行集團(tuán)的戰(zhàn)略目標(biāo),加大創(chuàng)新轉(zhuǎn)型,強(qiáng)化戰(zhàn)略引領(lǐng),保持穩(wěn)中有進(jìn)的總基調(diào),積極應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)增速減緩、銀行業(yè)利潤(rùn)增長(zhǎng)和風(fēng)險(xiǎn)控制壓力增大等嚴(yán)峻考驗(yàn),在保持資產(chǎn)和效益雙增長(zhǎng)的同時(shí),確保風(fēng)險(xiǎn)整體可控,實(shí)現(xiàn)了“十三五”良好開(kāi)局。

營(yíng)收能力提升,增幅領(lǐng)先同業(yè)

2016年,浦發(fā)銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入1,607.92億元,同比增長(zhǎng)9.72%,增幅位居同類(lèi)型銀行領(lǐng)先水平,顯示出良好的營(yíng)收能力。年內(nèi)實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤(rùn)530.99億元,同比增長(zhǎng)4.93%;繼續(xù)保持良好的經(jīng)營(yíng)效率,推進(jìn)精細(xì)化管理,成本收入比23.16%,繼續(xù)保持全球領(lǐng)先水平。

2016年,浦發(fā)銀行持續(xù)推進(jìn)資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)優(yōu)化,降低負(fù)債成本,信貸持續(xù)穩(wěn)定投放,支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。年末資產(chǎn)總額58,572.63億元,比上年末增長(zhǎng)16.12%;本外幣貸款余額27,628.06億元,比上年末增長(zhǎng)23.04%;本外幣存款余額30,020.15億元,比上年末增長(zhǎng)1.62%,其中活期存款13,761.49億元,比上年末增長(zhǎng)26.69%,活期存款在整體存款中的占比從2015年末的36.76%增長(zhǎng)到2016年末的45.83%。得益于資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)的優(yōu)化,2016年浦發(fā)銀行利息支出有效降低,年內(nèi)利息支出1,066.94億元,同比減少7.42%。

風(fēng)險(xiǎn)控制扎實(shí)推進(jìn),信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)優(yōu)化

2016年,在保持資產(chǎn)、效益雙增長(zhǎng)的同時(shí),浦發(fā)銀行資產(chǎn)質(zhì)量整體可控。年內(nèi),持續(xù)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管控以及內(nèi)控管理力度,按行業(yè)實(shí)施“進(jìn)、保、控、壓”分類(lèi)管理,實(shí)現(xiàn)進(jìn)入類(lèi)行業(yè)資產(chǎn)業(yè)務(wù)增速明顯高于整體水平,壓控類(lèi)行業(yè)資產(chǎn)業(yè)務(wù)余額下降。風(fēng)險(xiǎn)釋放更加充分,風(fēng)險(xiǎn)處置決心堅(jiān)決且措施到位,適度加大貸款減值準(zhǔn)備計(jì)提力度以應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)下行壓力等多重困難,進(jìn)一步夯實(shí)抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力。

年末,浦發(fā)銀行貸款減值準(zhǔn)備對(duì)貸款總額比率(撥貸比)3.19%,貸款減值準(zhǔn)備對(duì)不良貸款比率(撥備覆蓋率)169.13%,母公司資本充足率、一級(jí)資本充足率、核心一級(jí)資本充足率分別為11.37%、9.02%、8.23%,資產(chǎn)流動(dòng)性比率(本外幣合計(jì))37.05%,均高于監(jiān)管要求水平。

業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整明顯,經(jīng)營(yíng)發(fā)展更趨均衡

2016年,浦發(fā)銀行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化成效顯著,公司、零售、金融市場(chǎng)三大業(yè)務(wù)板塊對(duì)收入的貢獻(xiàn)度更趨均衡,利息凈收入和非利息凈收入的比例更趨均衡。

公司業(yè)務(wù)繼續(xù)保持行業(yè)領(lǐng)先水平,貸款余額居同類(lèi)型商業(yè)銀行前列,銀團(tuán)貸款余額、基金托管規(guī)模、養(yǎng)老金產(chǎn)品托管規(guī)模保持行業(yè)領(lǐng)先水平。年內(nèi)成功發(fā)行境內(nèi)首單綠色金融債,全年完成500億元額度的綠色債券發(fā)行,綠色金融債總投放額突破450億元,位列同業(yè)之首;業(yè)內(nèi)首創(chuàng)“浦和贏”股權(quán)直投試點(diǎn)基金順利完成了首筆投資。

零售業(yè)務(wù)快速發(fā)展,結(jié)構(gòu)更加均衡。年末個(gè)人客戶3,872萬(wàn)戶,較上年末增長(zhǎng)16.10%;零售資產(chǎn)在全部生息資產(chǎn)中的占比有所提升,個(gè)人貸款余額9701.99億元,在整體貸款占比35.12%,較上年末上升8.97個(gè)百分點(diǎn);通過(guò)財(cái)富業(yè)務(wù)、代發(fā)業(yè)務(wù)、支付結(jié)算業(yè)務(wù)的開(kāi)源引流,不斷拓展低成本負(fù)債資金來(lái)源;消費(fèi)及小微金融貸款余額7,404.84億元,較上年末增長(zhǎng)40.61%;私人銀行客戶數(shù)超過(guò)1.90萬(wàn)戶,管理私人銀行客戶金融資產(chǎn)近3,500億元;借記卡、信用卡發(fā)卡量穩(wěn)步提升,作為首批合作銀行推出Apple Pay、Huawei Pay、Mi Pay等“云閃付”服務(wù),在各類(lèi)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的帶動(dòng)下,信用卡交易額6,765.88億元,同比增長(zhǎng)62.90%;網(wǎng)銀、手機(jī)銀行客戶數(shù)和交易量均大幅上漲。

金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力繼續(xù)保持行業(yè)領(lǐng)先水平,多項(xiàng)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新突破。年末,浦發(fā)銀行主動(dòng)運(yùn)作資金類(lèi)資產(chǎn)規(guī)模2.07萬(wàn)億元;資產(chǎn)管理規(guī)模1.82萬(wàn)億元,較上年末增長(zhǎng)16.46%;資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)規(guī)模7.56萬(wàn)億元,較上年末增長(zhǎng)51.81%;與上海清算所等多家金融要素市場(chǎng)建立全面、密切的合作關(guān)系。

此外,2016年浦發(fā)銀行非利息凈收入在營(yíng)業(yè)收入中的占比較上年末提高9.87個(gè)百分點(diǎn)至32.76%,其中手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入占營(yíng)業(yè)收入的比重超過(guò)1/4,達(dá)到25.31%,收入結(jié)構(gòu)更趨均衡。

全國(guó)機(jī)構(gòu)布局完成,國(guó)際化、綜合化實(shí)現(xiàn)新突破

2016年,浦發(fā)銀行拉薩分行開(kāi)業(yè),實(shí)現(xiàn)了中國(guó)境內(nèi)省級(jí)行政區(qū)域全覆蓋,分支機(jī)構(gòu)數(shù)增至1,843個(gè),年末現(xiàn)金類(lèi)自助設(shè)備保有量8,209臺(tái),各類(lèi)自助網(wǎng)點(diǎn)4,801個(gè)。2016年,浦發(fā)銀行國(guó)際化布局亦穩(wěn)步推進(jìn),新加坡分行有望于2017年4月開(kāi)業(yè),倫敦分行籌建工作有序推進(jìn),客戶服務(wù)能力進(jìn)一步提升。

2016年,浦發(fā)銀行順利完成對(duì)上海信托的并購(gòu)交易,經(jīng)營(yíng)業(yè)態(tài)覆蓋銀行、信托、基金、境外投行、租賃、貨幣經(jīng)紀(jì)、村鎮(zhèn)銀行、科技銀行等眾多領(lǐng)域。年內(nèi)初步形成了從管理架構(gòu)、投資決策、項(xiàng)目實(shí)施到協(xié)同管理的全流程集團(tuán)化管理機(jī)制,通過(guò)集團(tuán)協(xié)同經(jīng)營(yíng)為客戶提供“一站式”綜合化金融服務(wù)。在集團(tuán)協(xié)同效應(yīng)的帶動(dòng)下,集團(tuán)旗下各公司均取得了良好的經(jīng)營(yíng)成效:

上海信托通過(guò)改革、轉(zhuǎn)型、創(chuàng)新,實(shí)現(xiàn)了信托主業(yè)快速發(fā)展。年末合并管理資產(chǎn)規(guī)模10,839.58億元,年內(nèi)實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入38.89億元,凈利潤(rùn)17.82億元。

浦銀租賃年末資產(chǎn)總額499.88億元,年內(nèi)實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入16.28億元,凈利潤(rùn)6.95億元。

浦銀安盛年末管理資產(chǎn)規(guī)模6,525億元,年內(nèi)實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入5.28億元,凈利潤(rùn)1.71億元。

浦發(fā)硅谷銀行年末資產(chǎn)總額44.38億元,存款余額30.81億元,貸款余額13.11億元,年內(nèi)實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入1.38億元,凈利潤(rùn)0.15億元。

25家浦發(fā)村鎮(zhèn)銀行年末資產(chǎn)總額355.82億元,涉農(nóng)和小微貸款在貸款總額中的占比超過(guò)90%,年內(nèi)實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入10.60億元,凈利潤(rùn)3.08億元。

浦銀國(guó)際年末資產(chǎn)總額37.25億元,年內(nèi)實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入2.04億元,凈利潤(rùn)1.02億元。

國(guó)際排名進(jìn)一步提升

2016年,浦發(fā)銀行全球主要排名持續(xù)提升:位列英國(guó)《銀行家》雜志(The Banker)“2016年全球銀行1000強(qiáng)排名第29位”,較上年上升6位;位列美國(guó)《財(cái)富》雜志(FORTUNE)“2016年財(cái)富世界500強(qiáng)排行榜”第227位,較上年提升69位;位列美國(guó)《福布斯》雜志(Forbes)“2016年全球企業(yè)2000強(qiáng)”第57位,較上年提升27位。

此外,根據(jù)專(zhuān)業(yè)品牌價(jià)值咨詢公司Brand Finance與英國(guó)《銀行家》雜志(The Banker)2017年2月聯(lián)合發(fā)布的“全球銀行品牌500強(qiáng)榜”,浦發(fā)銀行品牌價(jià)值119.63億美元(約合人民幣821.26億元),位居全球銀行第18位,。

每10股派發(fā)2元轉(zhuǎn)增3股

年度報(bào)告同步披露,浦發(fā)銀行將以2016年末普通股總股本21,618,279,922股為基數(shù),向全體股東每10股派送現(xiàn)金股利2元人民幣(含稅),合計(jì)分配現(xiàn)金股利人民幣43.24億元;以資本公積按每10股轉(zhuǎn)增3股,合計(jì)轉(zhuǎn)增人民幣64.85億元。

浦發(fā)銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,2016年浦發(fā)銀行專(zhuān)注主業(yè),扎實(shí)提升服務(wù)國(guó)計(jì)民生、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的質(zhì)效,積極研究加強(qiáng)黨組織在公司治理中的政治核心與領(lǐng)導(dǎo)核心作用,堅(jiān)持把抓好黨建作為促進(jìn)工作發(fā)展的主要?jiǎng)恿?進(jìn)一步提升了核心競(jìng)爭(zhēng)力,在境內(nèi)外積累了贏得了良好的聲譽(yù)。面向未來(lái),浦發(fā)銀行將繼續(xù)以“全面提升綜合化金融服務(wù)能力,打造高績(jī)效全能型銀行集團(tuán)”戰(zhàn)略目標(biāo)為導(dǎo)向,堅(jiān)持以客戶為中心,努力解決經(jīng)濟(jì)社會(huì)環(huán)境發(fā)展領(lǐng)域的“痛點(diǎn)”需求,不斷深化改革創(chuàng)新、強(qiáng)化戰(zhàn)略執(zhí)行,切實(shí)履行社會(huì)責(zé)任,與各利益相關(guān)方共同進(jìn)步。