【導(dǎo)讀】眾多消費(fèi)者反映自己給一家公司投了錢(qián)，承諾一段時(shí)間后返還本金和收益，結(jié)果不僅沒(méi)有收益，連本金都難拿回。公司負(fù)責(zé)人卻回應(yīng)這件事與他們沒(méi)有關(guān)系，自己也是受害者?！短焯?15》本期聚焦：“投資騙局”背后的隱情。

央廣網(wǎng)北京1月16日消息 據(jù)經(jīng)濟(jì)之聲《天天315》報(bào)道，眾多消費(fèi)者反映自己給一家公司投了錢(qián)，承諾一段時(shí)間后返還本金和收益，結(jié)果現(xiàn)在不僅沒(méi)有拿回錢(qián)，連公司都“消失”了。記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，所謂“投資騙局”背后另有隱情。

山東的徐女士告訴記者，去年11月一位朋友向她介紹了青島利德有限公司，勸她在這家公司投資、購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品，一段時(shí)間之后會(huì)得到分紅，如果能成為會(huì)員每天都會(huì)有一定的收益，還可以免費(fèi)使用公司的產(chǎn)品。徐女士參觀了這家公司的廠房和辦公地點(diǎn)之后，覺(jué)得是個(gè)不錯(cuò)的投資方式，就投入了兩萬(wàn)多元。沒(méi)想到的是，到目前為止，徐女士再也沒(méi)有收到過(guò)任何收益，公司的負(fù)責(zé)人也“消失”了。

徐女士說(shuō)：“讓我們看的是那個(gè)廠子。我們?nèi)氲臅r(shí)候他給我們說(shuō)得很好，我們投資，到時(shí)候給我們產(chǎn)品，然后給我們分紅，再慢慢變成會(huì)員，每天給我們返多少錢(qián)，產(chǎn)品讓我們免費(fèi)喝，意思是做‘活廣告’”。結(jié)果我們投了錢(qián)到現(xiàn)在一分錢(qián)見(jiàn)不著，產(chǎn)品沒(méi)有，錢(qián)沒(méi)了，人也沒(méi)了。說(shuō)是每個(gè)星期五提現(xiàn)，下周一就到賬，我11月份入的，去了好幾回了，最后干脆系統(tǒng)都沒(méi)有了?！?/p>

徐女士介紹，自己是看過(guò)了公司辦公地點(diǎn)之后才敢投的資，因?yàn)槭桥笥呀榻B的，朋友也投了很多錢(qián)，當(dāng)時(shí)自己也沒(méi)有過(guò)多警惕，甚至連投資協(xié)議、收據(jù)之類(lèi)的書(shū)面證據(jù)都沒(méi)有，也沒(méi)有見(jiàn)過(guò)這家公司的負(fù)責(zé)人。而現(xiàn)在一直沒(méi)有看到收益和本錢(qián)，公司的提現(xiàn)平臺(tái)無(wú)法使用，負(fù)責(zé)人也拒絕出面，徐女士和朋友都成了受害者。

和徐女士有同樣經(jīng)歷的還有山東的何女士。據(jù)何女士的丈夫透露，開(kāi)始是朋友介紹給他們一款有“保健功能”的產(chǎn)品，買(mǎi)產(chǎn)品的錢(qián)就相當(dāng)于投了資，等成為會(huì)員之后還會(huì)收到30%的收益，要是能拉來(lái)自己的家人朋友投資成為會(huì)員還能獲得更多的收益，也就是剛才徐女士所說(shuō)的“給公司做活廣告”。當(dāng)時(shí)對(duì)方承諾絕對(duì)不會(huì)賠錢(qián)，每周都會(huì)獲得收益。何女士和丈夫投了5800元之后也是一直沒(méi)有收益，而且拿回來(lái)的產(chǎn)品看上去也不像是正規(guī)廠家生產(chǎn)的，不敢吃。

何女士丈夫說(shuō)：“當(dāng)時(shí)買(mǎi)產(chǎn)品是因?yàn)樗f(shuō)這個(gè)產(chǎn)品給我們治什么什么病，結(jié)果我們就相信了。他讓交多少錢(qián)，吃到一定程度，給我們返30%的利，每周都返。我們投了5800塊錢(qián)，說(shuō)是每周都返款，結(jié)果我們一兩個(gè)月也沒(méi)見(jiàn)著返錢(qián)，產(chǎn)品也不給我們拿。我們要了以后，發(fā)現(xiàn)這個(gè)產(chǎn)品好像不太像正規(guī)廠家的，不敢吃，最后發(fā)現(xiàn)人也沒(méi)了，什么都找不到了。”

徐女士給記者發(fā)來(lái)的信息顯示，受害者來(lái)自河北、山東、重慶、福建等全國(guó)各地，平均每人的投資金額少的有兩千多元，多的則有數(shù)萬(wàn)元，涉案金額巨大。值得注意的是，他們幾乎都是通過(guò)熟人朋友了解到的投資項(xiàng)目和產(chǎn)品。出于對(duì)熟人朋友的信任，有的受害者沒(méi)有見(jiàn)過(guò)公司的負(fù)責(zé)人就決定投資，在交完錢(qián)之后甚至連相關(guān)的書(shū)面協(xié)議、收據(jù)都沒(méi)有。

記者通過(guò)各種方式聯(lián)系到當(dāng)事人所說(shuō)的“青島利德有限公司”的負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)人卻說(shuō)消費(fèi)者當(dāng)時(shí)參觀的確實(shí)是他們的廠房，但他們投的錢(qián)卻一分都沒(méi)有到他們公司的賬戶上，整個(gè)集資過(guò)程和他們“利德健康科技(青島)有限公司”沒(méi)有任何關(guān)系，而是和另外一個(gè)叫李偉的人有關(guān)。這個(gè)李偉和利德公司是什么關(guān)系呢？

根據(jù)這位負(fù)責(zé)人的說(shuō)法，原來(lái)，去年6月，利德公司的負(fù)責(zé)人通過(guò)朋友介紹，認(rèn)識(shí)了一位叫李偉的人，他想做經(jīng)銷(xiāo)商，賣(mài)公司的產(chǎn)品，并與公司簽了相關(guān)合作協(xié)議。9月份李偉想借公司的名義繼續(xù)進(jìn)行一些銷(xiāo)售活動(dòng)，但被公司拒絕。于是李偉就自己注冊(cè)了一個(gè)公司，名叫“青島利德健康飲品銷(xiāo)售有限公司”，有自己獨(dú)立的法人、財(cái)務(wù)。而對(duì)于眾多消費(fèi)者投的錢(qián)，這位負(fù)責(zé)人表示和利德公司沒(méi)有任何關(guān)系，都進(jìn)了李偉成立的公司賬戶，而利德公司現(xiàn)在也成了此事的受害者。

利德公司負(fù)責(zé)人說(shuō)：“一個(gè)朋友介紹的，說(shuō)是一個(gè)叫李偉的人過(guò)來(lái)跟我們談合作，要給我們賣(mài)產(chǎn)品，說(shuō)是一年給我賣(mài)多少萬(wàn)，讓我們提供一個(gè)一樓的辦公室。都是朋友介紹，覺(jué)得這個(gè)事情也可以。然后我們簽合同，讓提供他的身份證，發(fā)現(xiàn)他這個(gè)人不叫李偉，叫張利民，我們就簽了一個(gè)合作銷(xiāo)售框架協(xié)議。做到9月份，他想以我們利德名義來(lái)做，我們堅(jiān)決不同意，然后他就成立了一個(gè)公司在外面，隔我們公司不遠(yuǎn)，又租了一個(gè)辦公樓，成立了一個(gè)公司，叫青島利德健康飲品銷(xiāo)售有限公司。剛開(kāi)始11月份他發(fā)貨特別多，來(lái)參觀的人員也非常多，我們一看發(fā)貨錢(qián)沒(méi)收回來(lái)，我們就停止發(fā)貨了。到12月7、8號(hào)陸陸續(xù)續(xù)就有人來(lái)找了，說(shuō)是貨沒(méi)拿到，聯(lián)系不上人了。我們也聯(lián)系不上他，他現(xiàn)在欠我們450萬(wàn)的貨款，我們也是一個(gè)受害者。我們到派出所報(bào)了案，已經(jīng)立了，立了個(gè)傳銷(xiāo)案?！?/p>

這位負(fù)責(zé)人說(shuō)，李偉原名張利民，注冊(cè)了一個(gè)銷(xiāo)售公司，繼續(xù)賣(mài)利德公司的產(chǎn)品，后來(lái)他們發(fā)現(xiàn)貨款遲遲收不回來(lái)，就停止了發(fā)貨，可是這個(gè)時(shí)候已經(jīng)聯(lián)系不到張利民這個(gè)人了。張利民現(xiàn)在還欠利德公司450萬(wàn)元的貨款，公司就帶著相關(guān)證據(jù)和資料報(bào)了案。對(duì)于張利民公司的集資行為，這位負(fù)責(zé)人表示，和公司沒(méi)關(guān)系，不清楚。他們也是受害者，建議受害者去報(bào)案，一切交給警方處理。

記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，利德健康科技(青島)有限公司主營(yíng)食品、保健品，而且在去年11月，公司法人由魏兆云變更為魏學(xué)貴。對(duì)此公司負(fù)責(zé)人表示法人變更是他們公司內(nèi)部的決定，與這件事無(wú)關(guān)。事件的真相到底是什么，真的像這位負(fù)責(zé)人說(shuō)的整件事和利德公司沒(méi)有任何關(guān)系，都是這個(gè)叫張利民的人所為？記者向一位遼寧的受害者陳女士求證時(shí)，發(fā)現(xiàn)并沒(méi)有那么簡(jiǎn)單。

遼寧的陳女士說(shuō)，她是在青島電視臺(tái)的一檔節(jié)目中看到了利德健康科技(青島)有限公司的宣傳，參加了啟動(dòng)大會(huì)，當(dāng)時(shí)公司的董事長(zhǎng)魏兆云親自出面和消費(fèi)者溝通，當(dāng)?shù)氐墓ど叹?、科技局領(lǐng)導(dǎo)都參加了大會(huì)，魏兆云在會(huì)上還介紹公司的執(zhí)行董事就是張利民。陳女士表示，一直和她們聯(lián)系的就是利德公司的財(cái)務(wù)和工作人員，根本不是什么張利民。

那么真相到底是什么？如果張利民開(kāi)的公司和利德公司沒(méi)有關(guān)系，為什么利德公司的董事長(zhǎng)魏兆云會(huì)出席啟動(dòng)大會(huì)并和消費(fèi)者溝通？張利民為什么會(huì)以利德公司執(zhí)行董事的身份和魏兆云一起出現(xiàn)？記者嘗試過(guò)聯(lián)系魏兆云和張利民，但都沒(méi)有成功。截至節(jié)目播出前，山東的許多受害者已經(jīng)去膠州當(dāng)?shù)氐墓簿謭?bào)了案，案件還在進(jìn)一步審理中，我們也會(huì)持續(xù)關(guān)注。

中國(guó)青年報(bào)經(jīng)濟(jì)部主任潘圓、北京潮陽(yáng)律師事務(wù)所律師胡鋼共同就今天的案例做出解讀分析。

經(jīng)濟(jì)之聲：案件當(dāng)中的消費(fèi)者是經(jīng)過(guò)熟人、朋友介紹了解這家公司的產(chǎn)品，也見(jiàn)過(guò)了這家公司生產(chǎn)的地點(diǎn)，但沒(méi)有見(jiàn)到公司的負(fù)責(zé)人，他們甚至都沒(méi)有拿到過(guò)有這家公司簽名蓋章的紙制協(xié)議、收據(jù)等所謂的投資憑據(jù)。怎么看待這種利用熟人來(lái)集資的現(xiàn)象？

潘圓：這種利用熟人設(shè)計(jì)的投資騙局比較多發(fā)。從現(xiàn)在的這個(gè)案子看，其實(shí)很明顯就是很多投資人缺乏自我保護(hù)的意識(shí)，一旦出現(xiàn)這種風(fēng)險(xiǎn)，要想補(bǔ)償自己的損失，在維權(quán)上非常難。我們都知道有一種現(xiàn)象叫“殺熟”，有些是故意拉熟人，比如投資或者購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品，但也有一些熟人并不是有意去傷害別人，他可能確實(shí)覺(jué)得這是一個(gè)賺錢(qián)的機(jī)會(huì)，因?yàn)樗约阂矝](méi)有識(shí)別和判斷的能力，所以最后自己也成了受害者，而且還拉了一些其他的親朋好友同樣成為受害者，這樣受到傷害的圈子就越來(lái)越大。所以，所有消費(fèi)者在面臨投資的邀請(qǐng)等類(lèi)似的發(fā)財(cái)機(jī)會(huì)時(shí)，一定要有一個(gè)非常審慎的態(tài)度，不管是誰(shuí)，一定要詳細(xì)考察其情況，一定要拿到確切的協(xié)議。

經(jīng)濟(jì)之聲：從調(diào)查中得知，無(wú)論是消費(fèi)者還是企業(yè)方面都提到，這個(gè)案件已經(jīng)被立案，立案的性質(zhì)是傳銷(xiāo)，從法律上來(lái)說(shuō)這應(yīng)該沒(méi)有什么異議吧？

胡鋼：從目前所披露的信息來(lái)看，本案確實(shí)涉嫌傳銷(xiāo)。因?yàn)閭麂N(xiāo)的一個(gè)最大特征就是拉人頭，或者是以下級(jí)、下下級(jí)的業(yè)績(jī)作為一種基點(diǎn)來(lái)獲得相關(guān)的收益，而真正所謂的產(chǎn)品或者服務(wù)更多是一種道具。案例中的很多投資者對(duì)所謂的這種保健品是什么東西似乎并不在意，也沒(méi)想到去拿或者收到這個(gè)貨物等，實(shí)際大家都陷入到了能夠坐在家里就能獲得穩(wěn)定甚至巨額收益的這樣一種期待中，甚至不斷介紹自己的朋友，這種介紹有可能就變成了欺騙。

經(jīng)濟(jì)之聲：很多投資人說(shuō)，他們都沒(méi)有書(shū)面的協(xié)議，而承諾的，比如30%的收益等也只是一種口頭承諾，這樣的承諾是不是具有法律效力？現(xiàn)在錢(qián)收不回來(lái)了，又沒(méi)有書(shū)面的證據(jù)足以證明它曾經(jīng)投資過(guò)這家公司，現(xiàn)在這些受害者有什么辦法能夠拿回自己投資的錢(qián)嗎？

胡鋼：即使沒(méi)有書(shū)面合同，僅僅是口頭合同，如果這種口頭協(xié)議雙方認(rèn)了或者有第三方的無(wú)利害關(guān)系人的證明或者有其他錄音、錄像作為佐證，這種合同也有可能具有效力。如果這種合同內(nèi)容也沒(méi)有違反國(guó)家的禁止性規(guī)定，那么這其中很重要的一點(diǎn)在于投資者將錢(qián)給了誰(shuí)，得有個(gè)證據(jù)證明。比如通過(guò)轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)給了特定的人，不管這個(gè)人或是機(jī)構(gòu)，無(wú)論如何在沒(méi)有其他證據(jù)的情況下，至少可以申請(qǐng)一個(gè)對(duì)方是不當(dāng)?shù)美?，要求返還財(cái)產(chǎn)的這樣一個(gè)訴訟請(qǐng)求。

經(jīng)濟(jì)之聲：利德公司方面的負(fù)責(zé)人一再表示，無(wú)論是叫張利民的人，還是叫李偉的人，所做的這些事情跟利德公司本身沒(méi)有任何關(guān)系。但消費(fèi)者反映說(shuō)，利德公司的董事長(zhǎng)魏兆云出席過(guò)啟動(dòng)大會(huì)，并且曾經(jīng)面對(duì)面跟消費(fèi)者有過(guò)溝通。如果如受害者所言，張利民以利德公司執(zhí)行董事的身份和魏兆云一起出現(xiàn)過(guò)，這能說(shuō)明什么？

潘圓：我認(rèn)為雙方肯定有關(guān)聯(lián)，只不過(guò)關(guān)聯(lián)的程度到底有多深，這取決于他跟公司比如有沒(méi)有股份上的合作，在公司的地位，即真正他在公司里有沒(méi)有控制力。在法律上，比如從承擔(dān)法律責(zé)任的程度上去判斷利德公司是不是要對(duì)這個(gè)事情承擔(dān)相關(guān)聯(lián)的責(zé)任，責(zé)任的輕重等其實(shí)是比較關(guān)鍵的一個(gè)點(diǎn)，即跟涉嫌詐騙的這個(gè)人到底是一個(gè)什么樣的關(guān)系。實(shí)際情況還要看警方調(diào)查的結(jié)果。

通過(guò)這個(gè)案例提醒廣大投資者：天上不會(huì)掉餡餅。如果給出的承諾太過(guò)優(yōu)厚，一定要警惕，不管是寫(xiě)在紙上的還是口頭承諾的30%、50%的這種收益都要審慎，承諾的收益越高風(fēng)險(xiǎn)越大，千萬(wàn)不要有僥幸心理。

經(jīng)濟(jì)之聲：截至節(jié)目播出前，山東的很多受害者已經(jīng)去膠州當(dāng)?shù)氐墓簿謭?bào)了案，現(xiàn)在已經(jīng)立案了，但目前看來(lái)還沒(méi)有明顯的進(jìn)展。當(dāng)?shù)鼐交貞?yīng)說(shuō)，“這些消費(fèi)者和公司是投資的關(guān)系，既然是投資就要承擔(dān)賠錢(qián)的風(fēng)險(xiǎn)。”在調(diào)查中中提到的李偉，也就是張利民和他的公司的行為到底構(gòu)成什么樣的罪名？詐騙還是傳銷(xiāo)？現(xiàn)在涉案金額巨大，這些受害者的權(quán)益有沒(méi)有可能得到維護(hù)，還是真如警方所說(shuō)的，“投資需謹(jǐn)慎，風(fēng)險(xiǎn)自承擔(dān)”？

胡鋼：這個(gè)案件涉及到的罪名可能會(huì)比較多，但相應(yīng)的結(jié)果可能會(huì)有很大區(qū)別。如果涉及到傳銷(xiāo)類(lèi)或者集資詐騙類(lèi)，這些投資者的中間人既是所謂的受騙者，同時(shí)也騙了很多人，中間層的這些投資者有可能也要被追究相關(guān)的行政乃至刑事責(zé)任，他可能面臨的不是退錢(qián)的問(wèn)題，首先面臨行的是政罰款或者承擔(dān)刑事責(zé)任——蹲監(jiān)獄的這樣的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于最基層的，就是聽(tīng)信了他人，純粹投錢(qián)進(jìn)去的，他有可能獲得某種的退還。而按照以往類(lèi)似案件的情況，相關(guān)的犯罪分子或者犯罪團(tuán)伙往往在騙取了相關(guān)的錢(qián)款以后，要么攜款潛逃轉(zhuǎn)移相關(guān)財(cái)務(wù)，要么大肆進(jìn)行揮霍，所以最終本金全額退還是比較困難。同時(shí)，現(xiàn)在這種聚集詐騙類(lèi)案件，特別包括這種電信網(wǎng)絡(luò)方式的詐騙是近兩年公安系統(tǒng)、整個(gè)政法系統(tǒng)重大打擊的新型犯罪，公安、整個(gè)政法系統(tǒng)投入了巨大的人力、物力來(lái)偵破這些案件。因此，我相信隨著案件的推進(jìn)，相關(guān)的結(jié)果應(yīng)該會(huì)水落石出。